文山州十大类电诈案件(一)
发表日期:2020-03-18 T 浏览字号
分享网站到:

    第一类案件类型:贷款、代办信用卡类诈骗 (发案数占总电诈案件比例为41.2%)

            案例1:李先生在文山市某餐馆打工,一直想自己创业但苦于缺少启动资金,也无法通过正规渠道获取贷款。2019年12月21日,李先生在餐馆门上看到一张推销贷款名片。于是,想贷款的李先生就联系了贷款名片中的客服电话,并添加对方为QQ好友。李先生告诉贷款客服自己需要贷款20万元,两人就在QQ上聊一些贷款的细节。之后,客服用QQ发了一张贷款合同让李先生填写好合同后拍照发过去。客服称李先生的贷款审核通过了,能够马上放款,但需要先支付15000元的合同保证金。一直担心自己贷款审核不通过的李先生马上通过客服QQ发给的支付链接支付了15000元。一天后,李先生的贷款还没有到账。李先生又联系了客服,对方称李先生的银行卡流水不够,贷款发放前被公司的风险部叫停,现在需要部门经理帮其优化银行流水才能成功放款。李先生按客服要求电话联系了公司经理,公司经理让李先生转25000元到公司的银行账户上再转回到李先生的银行卡上来刷流水,刷了之后才可以下款,并称之前支付的保证金会一次性退回,之后受害人再次汇款25000元。第二天,李先生仍未收到贷款的信息,且联系不上对方,才意识到被骗,李先生被骗40000元。

二、居住在广南县的孙先生是个三七老板,承包了十几亩地种三七,每年三七成熟前的一两个月,自己总是资金周转困难,需要向亲戚朋友借钱应急。孙先生申请过几次信用卡,都没有成功,如果有大额度信用卡,就能解决自己的大麻烦。201965日,孙先生就收到一条主题为“农业银行” 的手机短信,信息内容为:“您的信用良好,我行邀您办理白金信用卡,额度 10-100 万元,详询:15198960647 张主任,www.abchina.com 退订回复T ”。于是孙先生就电话联系了短信里的“张主任”说自己想申请50万元额度的信用卡,并将身份信息告知张主任,张主任谎称帮孙先生査了一下征信情况,孙先生按对方要求去当地农行办了一个“K”。张主任叫孙先生在自己的卡里存25万元用来证明自己的还款能力。孙先生就向亲戚朋友借了 25万元钱存在卡里,此时,孙先生卡里共有266060元。到6月25日下午张主任就说会有办理信用卡的工作人员联系孙先生,随后对方QQ添加孙先生并电话联系孙先生,让孙先生用K”电脑登录网银,并叫孙先生登陆QQ后,用远程操控教孙先生申请办理信用卡。孙先生接受了对方的远程操控,对方叫孙先生输入 K”的密码和银行卡密码,孙先生犹豫了一下,但是随即一想电脑、密码和“K宝”也在自己手里就放松了警惕,按照对方的指令输入了密码,输完后对方让等15分钟左右才会有结果,过了1分钟左右,孙先生发现电脑上的网银无法登录,孙先生就用手机査看网银,发现自己卡里的266060元钱只剩下7元钱,自己手机也没有收到银行短信提醒,孙先生意识到上当受骗,立即打电话给对方,但对方已关机。

贷款、代办信用卡诈骗的惯用套路:

1最纯粹的贷款诈骗

交完费、不放款网上有很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,而且很多上面都有留下的联系方式,当你开始网络办理贷款时,甚至可以受到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

2最跨界的贷款诈骗

验流水、被盗刷这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会让你登录一个看起来很正规的网站,先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码。

很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

3最憋屈的贷款诈骗

被套现、还交钱骗子冒充银行职员在银行附近摆摊,声称有内部渠道可快速放款,实质上是拿你的身份证件去申办信用卡(不排除与银行内部人员勾结),信用卡申请成功后,他们会用你的手机激活信用卡,然后用POS机刷完信用额度,扣除高额手续费。实际上,如果是自己去申办信用卡,根本不用付任何费用。

4最后悔的贷款诈骗

被利用、成同伙骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用个人身份信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子提供洗钱工具。

5最说不清的贷款诈骗

租个车,变被告骗子的目的其实是各大租车公司的车辆,他们以可办理高额贷款为名吸引人过来后,忽悠贷款人去租车作抵押,拿到车后马上就开到外地变卖。

6最亏本的贷款诈骗

贷个款、车没了骗子先通过收取高额手续费、违约金赚几万块钱,随后在无意中让你签订一份“质押合同”。质押合同不同于抵押合同,一旦有违约行为,贷款公司就可以合法将你拿来抵押的汽车据为己有。而在实际操作中,贷款公司总会制造各种理由让你违约。

【易受骗群体:近期急需资金周转而征信又比较差,同时又无法从银行等正规金融渠道获取资金,且不太了解银行贷款业务和网络知识的人员,特别是个体商户和无固定职业者容易上当受骗】

警方提醒:

贷款并不需要交保证金、做银行流水账,一旦遇上了,一定是假的!

千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给陌生人!!切记切记!!

不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息!

    如需贷款请一定到正规银行或知名网贷公司,按正规程序贷款。且不可听信各类贷款中介忽悠,陷入以上种种贷款诈骗套路。一旦确认自己被诈骗或陷入套路贷,一定要及时报警,一味忍气吞声只能增加自己的损失。

集团概况 公司简介 组织架构 领导班子 资质荣誉 大事记
新闻中心 集团动态 基层动态 媒体报道 依法治企 行业新闻
信息公开 公示公告 招标投标
党建专题 党建首页 纪检监察 党建动态 工会工作 团青工作
集团文化 企业文化 社会责任 文化活动
业务范围 公路板块 地产板块 文化传媒板块 综合板块 托管业务板块
经营管理 安全生产 内控管理
人力资源 人才理念 人才招聘
联系我们 联系方式 在线留言 友情链接
关注我们
地址: 云南省文山州文山市畅林苑小区
电话: 08763062978
邮箱:jtbgs@wsjtjt.com.cn
© 2019 All Rights Rserved 文山交通投资建设集团有限公司 版权所有 网站备案号: 滇ICP备19002141号-1 滇公网安备 53262102000451号 技术支持:奥远科技